Una pèrdua final és un tipus de comanda de valors. L’ús d’aquesta comanda provocarà la venda de la vostra inversió en cas que el preu baixi d’un cert nivell. L’ordre final de pèrdua pot ajudar a prendre la decisió de vendre més fàcil, racional i menys emocional. Està dissenyat per a l’inversor que vulgui minimitzar el risc, ajudant-lo a minimitzar les pèrdues i maximitzar els guanys potencials. Amb la finalització de la pèrdua final, tot passa automàticament, de manera que vosaltres i el vostre comerciant no han de vigilar constantment el preu de les accions.
Passos
Part 1 de 2: Comprendre una pèrdua final
Pas 1. Compreneu com funciona un stop loss final
La pèrdua final és un tipus d’ordre de venda que s’ajusta automàticament al valor mòbil de les accions. El més pertinent és que l'ordre final de pèrdua es mou amb el valor de l'acció quan augmenta. Per exemple:
- Adquiriu accions a 25 dòlars.
- Les accions s’eleven a 27 dòlars.
- Feu una comanda de venda de stop loss amb un valor de rastreig de 1 $.
- Mentre el preu puja, el preu final (preu final) es mantindrà en 1 dòlar menys que el preu actual.
- El preu de les accions arriba als 29 dòlars i comença a baixar. La pèrdua final seria de 28 dòlars.
- Un cop el preu de les accions arribi a 28 dòlars, la vostra comanda final de pèrdua es convertirà en una comanda de mercat. Això vol dir que vendreu les accions. En aquest moment, els vostres guanys estan bloquejats (suposant que es pot trobar un comprador).
Pas 2. Reconeix què és un stop loss tradicional
Un stop loss tradicional és un ordre dissenyat per limitar les pèrdues automàticament. No segueix ni s’ajusta al preu canviant de les accions, a diferència de l’ordre de pèrdua final.
- L'ordre tradicional de pèrdua d'aturades es col·loca en un preu específic i no canvia. Per exemple:
- Adquiriu accions per 30 dòlars.
- Heu establert la vostra comanda tradicional de pèrdua d’aturades a 28 USD. En aquest cas, les accions es vendran a 28 dòlars.
- Si el preu de les accions puja a 35 dòlars i es redueix sobtadament, continuarà venent a 28 dòlars. No protegirà el benefici de paper que va obtenir de la recent pujada de les accions.
Pas 3. Compreneu com l'ordre final de pèrdua ajuda a maximitzar els vostres beneficis
Utilitzeu una ordre final de pèrdua en lloc de vendre a un nivell predeterminat. En lloc d'això, la comanda s'ajusta automàticament quan augmenta el preu de la vostra inversió.
- Amb una ordre de pèrdua tradicional tradicional, suposem que teniu una acció de 15 dòlars. Establiu un nivell de venda (per exemple, 10 dòlars) que no canviarà. Si el preu de les accions puja a 20 dòlars, encara teniu un nivell de venda de 10 dòlars. Si les accions cauen en picat, encara vendreu a 10 dòlars.
- Amb una ordre final de pèrdua, suposem que teniu una acció de 15 dòlars. Podeu establir un ordre de stop loss final del 10% en lloc d’un ordre tradicional de stop loss a, per exemple, 13,50 $. Si les accions pugen fins a 20 dòlars, encara utilitzarà el nivell del 10%. Això fa que la vostra comanda stop loss sigui efectiva a 18 dòlars (un 10% per sota de 20 dòlars). Si haguéssiu utilitzat un stop loss tradicional, la vostra comanda s’hauria venut a 13,50 dòlars i hauríeu perdut el benefici que obteníeu quan les accions augmentessin.
Pas 4. Utilitzeu una estratègia fàcil i proactiva
Amb una ordre de stop loss final, el vostre comerciant no haurà de canviar manualment les condicions de stop. Més aviat, l'ordre final canvia automàticament en funció del preu de les accions. És fàcil fer l'ordre final de pèrdua.
Part 2 de 2: Col·locació d'una ordre de pèrdua per aturada
Pas 1. Esbrineu si podeu utilitzar una ordre de pèrdua final
No tots els corredors us permetran utilitzar aquesta estratègia. De la mateixa manera, no tots els tipus de comptes permetran una ordre final de pèrdua. Assegureu-vos de comprovar si el vostre intermediari permet aquest tipus de transaccions.
És molt recomanable que tingueu l'opció d'utilitzar aquesta comanda
Pas 2. Feu un seguiment del moviment històric de les vostres accions
És útil entendre la volatilitat històrica i els moviments de preus de les seves accions. Això us donarà una idea de quant es mouen o baixen les existències en un període de temps determinat. Utilitzeu aquesta opció per determinar un valor raonable que s’equilibri entre provocar una venda prematura i deixar massa beneficis sobre la taula.
Pas 3. Trieu quan voleu fer la comanda
Podeu fer una comanda de stop loss en qualsevol moment. Podeu fer-ho immediatament després de la compra inicial. També podeu fer un seguiment de les vostres accions i decidir col·locar-les en l'ordre final de pèrdua posterior.
Pas 4. Trieu un import fix o relatiu
Com es va assenyalar, es pot crear un stop loss final de dues maneres. Podeu utilitzar un preu fix o un preu relatiu en funció d'un percentatge.
- Per exemple, podeu determinar un import estricte en dòlars (p. Ex., 10 dòlars) per a la pista o un percentatge del valor de les accions (p. Ex., Un 5%). En qualsevol dels dos casos, la "pista" està relacionada amb el valor de les accions. Aquest rastre canvia amb el pas del temps a mesura que canvia el preu de les accions.
- En utilitzar l’opció de dòlars fixos, limiteu a un valor estricte en dòlars la quantitat que pot baixar l’acció des del punt més alt abans que es faci una comanda de venda automàticament. Els imports en dòlars no poden tenir més de dos decimals (és a dir, no dècimes de cèntim).
- Mitjançant un enfocament percentual, podeu definir l’interval adequat per permetre que les accions pugin i baixin mentre es troba en una tendència generalment ascendent. Els percentatges utilitzats han d’estar entre l’1% i el 30% del preu actual.
- Conegueu el risc. El risc amb qualsevol stop loss és que les accions puguin caure per sota del punt de venda i provocar una venda. Aleshores, les accions poden invertir-se i tornar a pujar, deixant-vos enrere sense els beneficis acumulats recentment.
Pas 5. Determineu un valor raonable de la pista
Esbrineu quant us agradaria que fos la vostra pèrdua final. Parleu amb el vostre corredor per determinar la quantitat o el percentatge de dòlars adequats per a la vostra comanda de stop loss final.
- Si definiu el valor massa ajustat, podeu provocar una venda prematurament.
- Si definiu el valor massa ampli, és possible que deixeu massa beneficis sobre la taula si les accions comencen a caure.
Pas 6. Especifiqueu si voleu una comanda diària o GTC
La finalització de la pèrdua final es pot fer com a comanda diària o GTC (Bona fins a la cancel·lació). Això defineix el període de temps durant el qual estarà en vigor l'ordre de pèrdua d'aturades.
- L’ordre del dia és bo fins al tancament del mercat actual (16 h, hora de l’Est). Si feu la comanda del dia quan el mercat està tancat, continuarà vigent fins al tancament del dia següent de negociació.
- La comanda GTC és bona durant 120 dies en la majoria dels casos. Per tant, la comanda es cancel·larà al cap de 120 dies. Hi ha algunes comandes que permeten un temps il·limitat en una comanda GTC.
Pas 7. Trieu entre una comanda de mercat i una comanda límit
Una comanda de mercat és una comanda per comprar o vendre la inversió al millor preu actual disponible. Una comanda límit us permet configurar la compra o venda d’estocs a un preu determinat.
Un cop hàgiu assolit el preu de parada que heu especificat a la comanda de stop loss final, podeu fer una comanda de mercat o límit. Això vol dir que vendreu les vostres accions
Pas 8. Una comanda de mercat és una comanda predeterminada
S’executarà sense tenir en compte el preu.