Com aprendre models financers

Taula de continguts:

Com aprendre models financers
Com aprendre models financers

Vídeo: Com aprendre models financers

Vídeo: Com aprendre models financers
Vídeo: Беслан. Помни / Beslan. Remember (english & español subs) 2024, Març
Anonim

Els models financers s’utilitzen per predir els beneficis, el rendiment i la salut financera futurs d’una empresa. Tant si sou propietari d’un negoci com si voleu una feina en finances, el modelatge financer serà una excel·lent addició al vostre conjunt d’habilitats. La construcció de models requereix atenció als detalls i pot trigar una mica a aconseguir-ho. Necessiteu coneixement financer i una base sòlida a Microsoft Excel, de manera que aprofundir en aquestes àrees pot ser el vostre punt de partida. A partir d’aquí, podeu utilitzar tutorials de vídeo, llibres de text i cursos en línia per aprendre a crear models financers.

Passos

Mètode 1 de 3: Aprendre a construir models pel vostre compte

Apreneu el model 1 del model financer
Apreneu el model 1 del model financer

Pas 1. Perfeccioneu les vostres habilitats avançades d'Excel

La modelització financera normalment implica utilitzar Microsoft Excel per pronosticar i analitzar els beneficis i el rendiment d’una empresa. Si encara no sou un usuari avançat, comenceu per millorar les vostres habilitats d'Excel.

Cerqueu en línia tutorials de vídeo i llistes de dreceres i fórmules. Pot ser útil inscriure’s a un curs d’iniciació a Excel si no en teniu experiència

Apreneu el model 2 del model financer
Apreneu el model 2 del model financer

Pas 2. Apreneu a analitzar els estats financers

Per crear models financers, haureu d’entendre els estats financers i les dades que contenen. Com a mínim, haureu d’entendre els tres estats financers bàsics, que són:

  • Un balanç, que és la instantània general de les finances d’una empresa. Equilibra els actius d’una empresa (coses de valor) amb els seus passius (deute) i patrimoni net (la participació o els beneficis del propietari). Les dues parts sempre han d’estar equilibrades: el passiu més el patrimoni net sempre han de ser iguals als actius.
  • Un compte de pèrdues i guanys mesura les vendes i les despeses en un període de temps determinat. Per calcular el benefici brut, resteu el cost dels béns venuts (COGS, o quant costa crear productes) dels ingressos totals. Per calcular el benefici net, resteu les despeses operatives totals (tots els costos generals, com ara serveis públics, assegurances, màrqueting i honoraris legals) del benefici brut.
  • Un estat de fluxos d’efectiu, que compara la quantitat de diners que entra i surt del negoci. L’entrada d’efectiu inclou els ingressos per vendes, els préstecs i les inversions. La sortida d’efectiu inclou l’equip comprat, l’inventari i les despeses.
Apreneu el model 3 del model financer
Apreneu el model 3 del model financer

Pas 3. Vegeu tutorials en vídeo

Hi ha un munt de guies de modelatge pas a pas gratuïtes a YouTube i altres serveis. Dediqueu 1 a 2 hores de temps lliure de distracció per veure un tutorial. Com que construir un model financer requereix molt de temps i implica molts detalls, la majoria de les guies de vídeo tenen una durada mínima de 30 a 60 minuts.

  • Cerqueu tutorials que s’adaptin a les vostres necessitats. Per exemple, cerqueu "introducció al modelatge financer" o "conceptes bàsics sobre el modelatge d'escenaris" si voleu projectar els beneficis i les operacions de la vostra petita empresa. També us podríeu centrar en altres aplicacions, com ara el modelatge de banca d’inversions, el modelatge immobiliari i altres tècniques específiques del sector.
  • Pot ser útil utilitzar equips separats (o altres dispositius electrònics) per veure un tutorial i seguir-lo a Excel. Si mireu en un ordinador i teniu Excel obert a l’altre, no haureu de canviar entre Windows.
Apreneu el model 4 del model financer
Apreneu el model 4 del model financer

Pas 4. Cerqueu llibres de text a la biblioteca local

Els llibres de text són una bona opció si no teniu accés a Internet o no us agrada seguir les guies en línia. Hauríeu de trobar llibres de text útils en una biblioteca. També podeu comprar llibres en línia o a una llibreria.

  • El llibre de text estàndard de modelització financera és Financial Modeling de Simon Benninga (MIT Press, 2014).
  • Anàlisi i modelització financera mitjançant Excel i VBA de Chandan Sengupta (Wiley, 2009) és un altre text clau.
Apreneu el model 5 del model financer
Apreneu el model 5 del model financer

Pas 5. Comenceu a crear models d'escenaris senzills

Introduïu un conjunt de dades que inclogui un balanç, un compte de pèrdues i guanys, un estat de fluxos d’efectiu i altra informació financera en un full de càlcul a Excel. Creeu un full independent d’hipòtesis o possibles escenaris, com ara canvis en les despeses, béns venuts, preu per article i impostos. A continuació, definiu fórmules al full següent per calcular les finances de la vostra empresa en funció d’aquests escenaris possibles.

  • Utilitzeu dades i supòsits històrics per pronosticar els resultats i el rendiment i crear objectius financers. Per exemple, suposem que veneu ossos de gos. Van costar 5 dòlars per fabricar, tenen un preu de 8 dòlars i van necessitar 10 empleats per produir i vendre 10.000 ossos l’any passat.
  • Si voleu que el vostre negoci creixi un 10% anual, utilitzeu el full de supòsits per projectar quants ossos heu de vendre per generar el 110% dels ingressos de l'any anterior. Si l’any passat els vostres ingressos van ser de 80.000 dòlars, voldríeu vendre 11.000 ossos i generar-ne 88.000.
  • També podeu utilitzar el full de supòsits per esbrinar els canvis en la nòmina. Si un empleat produeix 1.000 ossos, haureu d'afegir 1 empleat a l'any per complir les previsions de producció.
Apreneu el model 6 del model financer
Apreneu el model 6 del model financer

Pas 6. Utilitzeu plantilles i casos pràctics per practicar models de construcció

Un cop hàgiu construït una base, cerqueu en línia "estudis de casos sobre pràctiques de modelització financera". Trobareu conjunts de dades empresarials gratuïts que podeu utilitzar per crear models més complexos. Molts estudis de casos també inclouen models ja fets que podeu utilitzar com a plantilles o comparar-los amb els vostres.

Mètode 2 de 3: Cursos de modelització financera

Apreneu el model 7 del model financer
Apreneu el model 7 del model financer

Pas 1. Cerqueu recursos gratuïts

Cerqueu en línia "curs gratuït de modelatge financer". També podeu trobar recursos centrats en Excel i en l’alfabetització financera.

Udemy (https://www.udemy.com/) ofereix cursos gratuïts sobre modelització financera. També hi podeu trobar recursos que costin menys de 50 dòlars (USD)

Apreneu el model 8 del model financer
Apreneu el model 8 del model financer

Pas 2. Invertiu en paquets de cursos en línia o en un programa d'aprenentatge a distància

Les escoles de negocis i altres organitzacions de renom ofereixen cursos en línia i moltes són bastant econòmiques. Invertir en un programa us estalviarà la molèstia d’haver de cercar recursos gratuïts i organitzar-los vosaltres mateixos. A més, podeu incloure el curs al vostre currículum.

  • Enumereu un curs al vostre currículum en formació, a la secció de competències, o incloeu-lo en una secció nova juntament amb qualsevol altra formació especial o certificacions professionals.
  • Harvard Business Review ofereix paquets de cursos sobre modelització de fulls de càlcul per uns $ 100 (USD):
  • La Wharton School of Business ofereix un programa de 5 cursos sense crèdit sobre modelització financera:
Apreneu el model 9 del model financer
Apreneu el model 9 del model financer

Pas 3. Feu una classe a la vostra universitat o universitat local

Tot i que és l’opció més cara, prendre una classe en persona és una bona opció si preferiu l’aprenentatge presencial amb un instructor. Cerqueu una universitat o universitat de la comunitat local i consulteu les ofertes de cursos per introduir-les a les classes de models financers.

Mètode 3 de 3: Aprenentatge de tècniques de modelatge específiques

Apreneu el model 10 del model financer
Apreneu el model 10 del model financer

Pas 1. Utilitzeu models bàsics per planificar la vostra petita empresa

No necessiteu un full de càlcul complex de 40 pàgines per preveure el creixement de la vostra petita empresa. Centreu-vos en l’aprenentatge de com crear fulls de càlcul Excel senzills per establir objectius financers i projectar el creixement del vostre negoci.

  • Per exemple, modeleu els objectius de creixement de la vostra empresa per projectar quantes unitats hauríeu de vendre per assolir els vostres objectius d’ingressos. El vostre model també us ajudaria a planificar ampliacions d’espai i de força de treball.
  • També podeu modelar els canvis de COGS per ajudar-vos a ajustar els preus unitaris i a tenir en compte els possibles augments del cost de producció.
  • Un model que fa un seguiment dels beneficis generats per cada client a llarg termini us pot ajudar a establir un pressupost de màrqueting i objectius d'adquisició de nous clients. Si el vostre client mitjà gasta 50 dòlars setmanals durant cinc anys, genera 13.000 dòlars d’ingressos. Si el vostre marge de beneficis és del 21%, el client mitjà genera beneficis de 2 730 $ durant 5 anys. Heu de gastar menys de 2 730 dòlars per cada nova adquisició de client al llarg de 5 anys o perdrà diners. Per exemple, si invertiu 50.000 dòlars en màrqueting durant 5 anys i adquireu 18 nous clients a llarg termini, gairebé no us igualareu.
Apreneu el model 11 del model financer
Apreneu el model 11 del model financer

Pas 2. Modelitzar possibles escenaris per preparar-se per a incerteses operatives

A més de les projeccions financeres bàsiques, podeu utilitzar models financers per predir com un determinat escenari podria afectar el vostre negoci. Alguns exemples inclouen canvis sobtats en els ingressos, la demanda o els costos de producció.

  • Suposem que els canvis sobtats o estacionals de la demanda són habituals a la vostra indústria. Podeu construir un model per predir com la vostra empresa ha d’adaptar-se a aquests canvis.
  • Per exemple, si venes dolços casolans i exigeix un augment del 40% d’octubre a desembre, és possible que hagueu de llogar una cuina comercial addicional i contractar empleats de temporada. El vostre model us ajudaria a planificar aquells augments estacionals d’ingressos i despeses d’explotació.
Apreneu el model 12 del model financer
Apreneu el model 12 del model financer

Pas 3. Obteniu informació sobre models específics de la indústria si necessiteu coneixements especialitzats

A part de la planificació bàsica de petites empreses, hi ha innombrables formes de models financers especialitzats. Si voleu ser un gurú d’inversions, voldríeu conèixer com funcionen les finances d’una indústria abans d’invertir en una empresa d’aquesta indústria. Si voleu entrar en propietats immobiliàries, us recomanem que us familiaritzeu amb el model financer immobiliari.

Recomanat: